경제타임스 전영진 기자 | KB증권이 올해 2분기 퇴직연금 시장에서 독보적인 자산운용 성과를 내며 증권업계 수익률 선두 자리를 굳혔다. 맞춤형 포트폴리오 전략과 전담 컨설팅 조직을 결합한 자산관리 플랫폼 전략이 결실을 맺었다는 평가다.
퇴직연금 실물이전 제도 시행을 앞두고 자산관리 역량이 증권사 선택의 핵심 기준으로 떠오른 가운데, KB증권이 원리금비보장형 부문에서 눈에 띄는 성과를 거뒀다.
금융감독원 통합연금포털에 따르면 2026년 2분기 퇴직연금 사업자 공시 기준, KB증권의 원리금비보장형 1년 수익률은 확정기여형(DC) 60.13%, 개인형퇴직연금(IRP) 52.98%를 기록해 주요 증권사 중 가장 높았다.
단기 성과에 그치지 않고 장기 운용 안정성도 입증했다. 3년 누적 수익률 부문에서도 DC가 24.47%, IRP가 23.33%를 기록하며 두 부문 모두 1위를 싹쓸이했다. 상장지수펀드(ETF)와 공모펀드 중심의 고수익 실적배당형 상품 포트폴리오를 발 빠르게 제안한 점이 수익률 상향 평준화를 이끌었다.
이 같은 성과의 배경에는 전문성을 강화한 오프라인 밀착 케어와 디지털 플랫폼의 유기적 결합이 자리 잡고 있다. KB증권은 연금 자산 관리에 특화된 '연금마스터 PB'를 현장에 집중 배치해 투자 성향과 은퇴 시점별 맞춤형 리밸런싱을 주기적으로 지원 중이다. 동시에 모바일 트레이딩 시스템(MTS) 'KB M-able'을 통해 AI 기반 자산배분 솔루션과 채권, 디폴트옵션 등 다변화된 상품군을 손쉽게 운용할 수 있도록 환경을 조성했다.
송상은 KB증권 연금그룹장은 “이번 성과는 철저한 운용 역량 검증과 함께 고객과의 다각적 소통 체계를 구축한 결과”라며 “전문 인력의 자문과 디지털 기술을 융합해 가입자의 장기적인 노후 자산 형성을 밀착 지원하겠다”고 밝혔다.
자산관리 시장 전반에 걸쳐 고위험·고수익 상품에 대한 수요가 확대됨에 따라 증권업계 내 연금 주도권 잡기 경쟁은 더욱 치열해질 전망이다.
