경제타임스 전영진 기자 | 한국투자증권이 개인투자자의 자산 형성과 분산 투자를 지원하기 위해 대대적인 고객 유치 경쟁에 나섰다.
한국투자증권은 오는 7월31일까지 뱅키스(BanKIS) 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객을 대상으로 맞춤형 혜택과 특판 상품을 제공하는 이벤트를 진행한다고 6월11일 밝혔다. 이번 기획은 최근 절세 자산 관리에 대한 관심이 높아진 개인투자자들에게 실질적인 수익률 메리트를 제공하기 위해 마련됐다.
이번 이벤트의 핵심은 적립식 투자를 유도하는 '주식·ETF 모으기' 서비스다. 뱅키스 ISA 중개형 계좌를 통해 해당 서비스를 신청하고 100만원 이상 매수를 완료한 고객 중 추첨을 통해 30명에게 60만원 상당의 호텔 2인 코스 식사권을 증정한다. 주식·ETF 모으기는 정기적 매수를 통해 매입 단가를 평준화하고 시장 변동성 리스크를 분산할 수 있는 적립식 투자 기법이다.
신규 가입자와 자산 이전 고객을 위한 현금성 리워드 규모도 대폭 키웠다. 신규 고객이 계좌 개설 후 100만원 이상을 순입금하면 1만원 상당의 상품권을 전원 지급한다. 타 금융사에서 자산을 옮겨오는 대환 고객에게는 순이전 금액에 따라 최대 91만원의 리워드를 차등 지급한다. 특히 이달 30일까지 500만원 이상을 조기 입금하는 ‘얼리버드’ 고객에게는 1만원의 추가 혜택이 더해진다.
고금리 상품을 선호하는 안정형 투자자를 겨냥해 시중 금리 대비 강점을 가진 '뱅키스 특판 발행어음'도 선착순으로 공급한다. ISA 계좌 입금액의 최대 5배(10억원 한도)까지 가입할 수 있는 이 상품은 6월 11일 기준 세전 수익률이 만기에 따라 6개월물 연 4.0%, 9개월물 연 4.1%, 12개월물 연 4.2%로 책정됐다.
현재 ISA는 하나의 계좌에서 주식, 채권, 펀드 등 다양한 포트폴리오를 운용할 수 있는 대표적인 절세 만능통장이다. 연간 납입 한도는 2000만원(최대 1억원)이며, 발생한 소득에 대해 서민형 기준 최대 400만원까지 비과세 혜택을 받는다. 비과세 한도를 초과하는 금액에 대해서도 9.9%의 분리과세율이 적용돼 자산가와 일반 투자자 모두에게 필수 계좌로 꼽힌다.
한국투자증권 관계자는 “절세와 분산 투자에 대한 고객들의 요구가 정교해짐에 따라 ISA의 제도적 장점을 극대화할 수 있는 차별화된 혜택을 구성했다”며 “향후에도 시장 트렌드에 맞춰 개인투자자들의 안정적인 자산 증식을 도울 수 있는 실효성 있는 금융 상품과 서비스를 지속적으로 선보일 계획”이라고 말했다.
